Donnerstag, 30. August 2018

Schweizer Großbank Julius Baer Group Ltd. setzt auf BREXIT

Die Büros der Julius Baer Group Ltd. in Leeds sind nur einen Katzensprung von einem Reisebüro entfernt und bieten einen Blick auf die Bahnsteige. Es ist eine laute, verkehrsreiche Ecke dieser Stadt im Norden von England, mit Bussen, die Passagiere am Bahnhofseingang und Pubs mit Burger-and-a-Pint-Menu vorweisen. Das ist nicht gerade der Ort, an dem man eine 128 Jahre alte Schweizer Bank erwartet, die auf die Ultra-Reichen ausgerichtet ist. Doch Julius Bär, glaubt an den BREXIT und Großbritanniens Zukunft ohne die Europäische Union, und schlägt ein Lager weit weg von den vergoldeten Londoner Villen auf. 

Baer will das verwaltete Vermögen in Großbritannien und Irland bis 2020 um 43 Prozent auf rund 20 Milliarden Pfund (22,27 Milliarden €) erhöhen. In diesem Jahr eröffnete die Bank Büros und stellte 30 Privatbankiers und Hilfskräfte in Manchester, Leeds und über die Grenze hinweg, in Edinburgh (Schottland) ein, und es ist gerade dabei, sich an einem Ort über der Irischen See in Belfast einzuweihen. (Im Gegensatz dazu hat Baer in Deutschland nur rund 10 Mitarbeiter eingestellt.) 

Die neuen Mitarbeiter sind besonders daran interessiert, Kunden, die mit den Privatbanken der britischen Großkreditgeber nicht zufrieden sind, abzuwerben. Bär setzt auf junges, neues, Unternehmertum, und der UK-Chef sagt, etwa die Hälfte seiner britischen Kunden sind Frauen.

"Jahrelang haben sich die Universalbanken in den regionalen Städten versucht, indem sie Leute ein- und ausgeflogen haben - wir haben sie 'Aktenkoffer-Banker' genannt", sagte Calum Brewster, der Kopf von Julius Bärs Büro in Yorkshires größte Stadt. "Hier braucht man persönlichen Service, man muss den Kunden verstehen, das Gefühl der Gemeinschaft und sogar den lokalen Akzent sprechen."

Für die in Zürich ansässige Julius Bär, die mit 400 Milliarden Franken Vermögen der drittgrößte Schweizer Vermögensverwalter ist, ersetzt die UK-Kampagne eine jahrzehntelange Tradition, um zu einer globalen Kraft zu werden. Unter dem ehemaligen Chief Executive Officer Boris Collardi tätigte die Bank eine Reihe von Übernahmen, darunter 2012 den Kauf des internationalen Vermögensverwaltungsgeschäfts von Merrill Lynch von der Bank of America Corp. 

Wie andere Schweizer Banken, die wegen Steuerhinterziehung angegriffen wurden, war Julius Baers Aufschwung von Skandalen geprägt. Im Jahr 2016 räumte die Bank ein, amerikanischen Kunden geholfen zu haben, Vermögenswerte in Höhe von Milliarden von Dollars vor dem Finanzamt zu verstecken, und zahlte 547 Millionen Dollar an Strafen. In diesem Monat hat die Bank eine Untersuchung gegen einen ehemaligen Angestellten eingeleitet, der sich schuldig bekannt hat, an einem Plan zur Geldwäsche der sanktionierten Petroleos de Venezuela SA, im Umfang von 1,2 Milliarden Dollar. 

Doch die Anleger haben den Wachstumsplan von Julius Bär verstanden. In den letzten fünf Jahren ist die Aktie von Julius Bär um rund 25 Prozent gestiegen und hat größere Konkurrenten wie die UBS Group AG und die Credit Suisse Group AG geschlagen. Jetzt steht der Nachfolger von Collardi, Bernhard Hodler, unter Druck, das Wachstum fortzusetzen. 

Im ersten Halbjahr konnte die Bank fast 10 Milliarden Franken an Neugeldern gewinnen, ein Rückgang um 3 Prozent im Vergleich zu einem sehr starken Jahr 2017. Die Konkurrenten von Julius Bär im Norden Englands sehen sich einer harten Konkurrenz gegenüber. "Baer wird potenziellen Kunden zeigen müssen, dass es auf lange Sicht da sein wird und Sie durch Ihren Ruhestand begleiten wird", sagte Guy Healey, Leiter des Private Banking bei Brown Shipley, einer 208 Jahre alten Institution mit nordischen Wurzeln . "Es gibt eine lange Geschichte von ausländischen Banken, die innerhalb von fünf Jahren kommen und gehen." 

Regionalbüros sind nicht billig. Die Personalkosten von Julius Bär stiegen in der ersten Jahreshälfte um 11 Prozent auf 846 Millionen Franken, und die Kostenquote der Bank hat sich nach jüngsten Neueinstellungen auf 67 Prozent erhöht. Das liegt laut KPMG deutlich unter der Grenze von 84 Prozent in der Schweizer Private-Banking-Branche.

Die größere Sorge ist die Möglichkeit, dass der Brexit, der im März ohne Übergang zustande kommen könnte, eine Krise auslösen könnte, die die Portfolios der Kunden von Julius Bär durchkreuzt. Die Bank wettet, dass ihre Kunden in solch volatilen Zeiten mehr denn je Rat brauchen - und argumentiert, dass das billige Pfund seit dem Brexit-Votum für das Geschäft ein Segen war.

Eigentümer in Nordengland, die sich oft über die Mitgliedschaft in der EU beklagten, verzerrten das nationale Interesse gegenüber London. "Es gibt Unternehmen, die so erfolgreich sind, wie sie es vor dem Brexit nie erwartet hätten", sagte David Durlacher, CEO von Baers UK-Abteilung und selbst der Spross einer alten britischen Bankiersfamilie. "Mit der Schwäche des britischen Pfunds ist der Exportmarkt in Großbritannien stark gestiegen. Davon profitieren unsere Kunden aufgrund der unternehmerischen Ausrichtung. "Tracey Reddings, Leiterin des Front-Office der Bank in Großbritannien und Irland, stimmt zu. "Wir sehen hier keine Verlangsamung der Vermögensbildung", sagte sie. 

Und Baers Rivalen in der Region stimmt auch zu. "Manchester ist momentan sehr heiß", sagte Brown Shipleys Healey aus einer Stadt, die Leeds als Geschäftszentrum des Nordens gegenübersteht. Brewster behauptet, die Zeit sei reif, Kunden außerhalb von Englands wohlhabendem Südosten zu finden. Für jüngere Menschen hat die Digitalisierung das Unternehmertum gefördert und die Notwendigkeit einer teuren Londoner Basis beseitigt. Laut TheCityUK, einer Industrie-Handelsgruppe, sind zwei Drittel der Fachleute in den Bereichen Finanzen und verwandten Bereichen wie Recht, Buchhaltung und Managementberatung außerhalb Londons ansässig. 

Selbst wenn die sich wandelnde Wirtschaft auch Ungleichheit und Angst im Norden sät, Leeds hat sich zu einem wichtigen Knotenpunkt für Dienstleistungen entwickelt. Im April entschied sich die internationale Anwaltskanzlei Reed Smith für Leeds als Basis für das Start-up-Programm für digitale Rechts- und Unternehmensdienstleistungen in Höhe von einer Milliarde US-Dollar. Martin Cuthbert, ein 20-jähriger Einwohner von Yorkshire, der das Baer's Leeds Büro leitet, sagt, dass eine Quelle frischgebackenen Reichtums in einem Gebiet entstanden ist, das lange auf einem Fundament alter Produktionsgelder ruhte. 

Bei einem kürzlichen Abendessen mit Kunden in Leeds wurde Yves Robert-Charrue, der Leiter von Julius Bärs europäischen Betrieben und Vorstandsmitglied, mit Geschichten über den mächtigen Kabeljau und den Seelachs, die in den Gewässern vor der Küste von Yorkshire gefischt werden, unterhalten. Eine Art Verbindung ist, was die Bank mit ihrem langfristigen Plan für das Vereinigte Königreich sucht, sagte Brewster. "Wenn Sie ein reiner Vermögensverwalter sind, können Sie nicht einfach in den Fallschirm springen - Sie müssen härter und länger arbeiten um diese Beziehungen aufzubauen ", sagte Brewster. "Aber wenn du das tust, bekommst du nicht nur die Familie. Sie bekommen auch die Kinder und schließlich die Enkelkinder, und so bauen Sie Ihren Ruf auf."

Und im Übrigen bin ich der Meinung, dass die sozialistische Bewegung zerstört werden muss!


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